Planejamento financeiro 2022: orientações para acertar no planejamento da sua empresa!

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Ao final de todo ano, as empresas precisam dar início ao processo de planejamento de ações e estratégias para o ano que vai começar. Neste contexto, os gestores devem começar o planejamento financeiro de 2022 o quanto antes.

Por meio dele, se estabelecem estratégias, planos e iniciativas que vão nortear os procedimentos e ações do negócio, visando alcançar um desempenho adequado e manter índices que se traduzam em saúde financeira para o negócio.

Para que a empresa consiga atingir bons resultados, o planejamento financeiro 2022 deve seguir algumas diretrizes e é justamente neste ponto que os gestores podem ter dificuldade. Pensando nisso, nós separamos alguns dos principais passos e dicas para você colocar em prática o planejamento financeiro de 2022 do seu negócio. Acompanhe e descubra!

O que é o planejamento financeiro?

Antes de qualquer coisa, é importante que você entenda o que significa fazer um planejamento financeiro. Ele pode ser visto como a junção de uma série de diretrizes relacionadas ao comportamento financeiro da empresa. A ideia é que o seu conteúdo tenha informações que ajudem na rentabilidade do negócio, além de apresentar ferramentas que permitam o monitoramento das finanças.

Os planejamentos financeiros são aplicáveis em diferentes situações, favorecem a gestão de negócios e contribuem até para a organização das contas de uma pessoa física. Em linhas gerais, o seu objetivo é ajudar a organizar finanças e estabelecer ações para o uso consciente, inteligente e estratégico do dinheiro.

No contexto empresarial, um bom planejamento financeiro auxilia na gestão de todo o negócio, desde o processo de negociação do setor de compras, até a definição de preços de produtos e adequação às variações do mercado. Toda empresa, independentemente do porte ou segmento de atuação, precisa desenvolver um planejamento financeiro do seu negócio.

Ele pode ser desenvolvido com o suporte de diferentes setores do negócio, trazendo insights que podem favorecer a definição das melhores estratégias, de acordo com a realidade e necessidades da empresa.

Como fazer o planejamento financeiro?

Por ser uma ferramenta que necessita de um conjunto de dados e informações financeiras — além da atenção completa da gestão para a elaboração das estratégias que vão orientar a empresa ao longo do ano —, sua elaboração é feita por etapas.

Aqui, separamos as principais etapas que podem ser adequadas de acordo com a realidade de diferentes tipos de empresas. Acompanhe!

Faça uma análise do DRE e do balanço

Como relatórios contábeis obrigatórios, o demonstrativo de resultados e o balanço patrimonial são documentos que têm informações bem importantes sobre os rumos da empresa.

O demonstrativo de resultados contém todas as receitas e despesas, lucro e prejuízo durante o ano. Por toda essa quantidade de dados, a gestão pode demorar muito em sua análise. O ideal é que se faça uma seleção das informações que serão avaliadas.

Procure pelas que realmente têm relação com o que a empresa quer. Fique atento, pois, esse é um ótimo momento para fazer comparativos, observando quais ações ou meses em que a empresa teve mais rendimento, quais foram os diferenciais desse período, entre outras.

O balanço patrimonial, por sua vez, traz informações importantes relacionadas ao patrimônio do negócio. Porém, é essencial separar as visões sobre o que isso significa. Muita gente pensa que o lucro tem ligação direta com o que a empresa tem, mas isso não é verdade.

Um negócio pode conseguir R$ 100.000,00 e ter despesas que equivalem a R$95.000,00, logo, o que ele tem de patrimônio é R$ 5.000,00. É esse tipo de informação que o balanço oferece para a gestão, além de apresentar os valores do lucro, faturamento, estoque, bens, direitos e obrigações e muitos outros dados.

Desta forma, a primeira etapa para o planejamento financeiro 2022 consiste na análise das informações presentes nesses dois relatórios. Caso você tenha dificuldade de entender os dados e disposição de informações, vale a pena conversar com o seu contador, para entender e interpretar melhor os dados.

Realize o planejamento estratégico

Para essa etapa, será interessante que a gestão pegue as informações colhidas das análises dos relatórios anteriores e defina as suas metas e objetivos. Isso é importante, pois, é por meio desses dados que será possível ter uma visão clara do que a empresa está fazendo de errado, e começar a traçar o que ela pode fazer certo.

O foco será mudar as estratégias antigas, de modo a aperfeiçoá-las para que estejam de acordo com os objetivos deste ano. Nessa etapa, começam a ser definidas as primeiras diretrizes que farão parte do planejamento financeiro.

Um planejamento estratégico é um processo que demanda conhecimento sobre o negócio e também a respeito do mercado, uma vez que as expectativas e perspectivas para o ano que vai começar precisam estar alinhadas às condições operacionais e financeiras da empresa.

Projete o seu fluxo de caixa

O fluxo de caixa representa o fluxo de dinheiro no caixa da empresa, ou seja, o valor total recolhido e gasto pela empresa durante um determinado período de tempo. Para manter informações reais sobre o fluxo de caixa, é necessário realizar o registro e controle diário dessas informações.

As projeções podem ser entendidas como uma forma de lidar com o presente, muito mais do que uma estratégica que permita prever o futuro.

Muito embora haja quem diga que é possível prever o futuro, isso é muito difícil. Em 2019, jamais imaginaríamos que viveríamos uma pandemia e que ela impediria as pessoas de saírem de casa e mudaria totalmente a forma como trabalhamos.

Nesse ponto, as projeções são ferramentas bastante eficazes para que a empresa entenda a sua capacidade de lidar com determinados cenários. Aliás, esse é o principal fator que deve ser considerado quando falamos de projeções: definir possibilidades tanto boas quanto ruins a respeito das finanças da empresa.

Neste sentido, projetar o fluxo de caixa é um exercício importante e que vai ajudar a determinar as possíveis ações e soluções que serão colocadas em prática de acordo com o cenário financeiro que vier a se concretizar ao longo do ano.

Determine os centros de custos

Os custos são uma parte importante de um negócio, eles representam o que a empresa precisa custear para continuar operando. Aí, entram desde o pagamento dos funcionários, luz, água, manutenção do estoque e até a contratação de serviços.

Para o planejamento financeiro, não será só necessário registrá-los, será importante catalogá-los de acordo com o seu tipo.

Geralmente, existem dois fixos e variáveis, o primeiro representa os que fazem parte da estrutura da empresa e são periodicamente cobrados, como salário. O segundo são aqueles que estão relacionados com o nível de produção e mudam de acordo com isso. Um exemplo é a compra de matéria-prima, isso dependerá do nível de demanda do negócio.

Faça o planejamento orçamentário

Para realizar essa etapa de forma efetiva, será necessário que a gestão entenda o que acontece com o orçamento da companhia. Como vimos no início deste tópico, esses dados estão disponíveis em relatórios como o DRE e o balanço. A partir daí, é possível ter uma ideia de quanto a empresa tem de patrimônio e o quanto consegue de rendimento, entre outras informações.

Com esses dados, a gestão começa a projetar as receitas, custos, despesas e os investimentos para o próximo período. Essa será a primeira parte da definição desse planejamento. A segunda será determinar quais serão as ferramentas para o monitoramento das estratégias, os indicadores de negócios. Um passo importante para saber se o que planejou está funcionando.

Implemente soluções tecnológicas

Por fim, uma parte importante para que a gestão consiga realizar todas essas etapas e que tem relação direta com a transformação digital nas empresas é o investimento em ferramentas tecnológicas.

Softwares que serão capazes de ajudar a empresa a fazer registros, cálculos e análises sobre todo o seu comportamento financeiro. É claro que é possível fazer isso manualmente, contudo, esse é um processo muito trabalhoso e que pode levar a erros. Investindo em um sistema de gestão, já é possível realizar esses processos de forma otimizada.

Além disso, esses sistemas possibilitam emitir relatórios rapidamente, o que confere dinamismo e precisão para a gestão. A tecnologia deixou de ser um diferencial para se tornar uma necessidade, desta forma, os gestores precisam estar atentos a essa necessidade, adaptando o seu negócio às demandas de mercado.

A tecnologia não é benéfica apenas sob o ponto de vista da rotina de trabalho de uma empresa, a sua utilização acaba influenciando positivamente na experiência do cliente, no contato com os fornecedores e também na relação com o mercado. Por isso, investir em um sistema de gestão vai fortalecer o seu negócio como um todo.

O mercado oferece hoje uma série de possibilidades em termos de soluções tecnológicas: soluções prontas, personalizáveis ou personalizadas de acordo com a realidade da empresa e os seus objetivos.

Por que o planejamento é importante para lidar com o cenário atual?

Quando olhamos para o mercado atual, é difícil imaginar alguma similaridade com o que era há uns anos. Tudo mudou — e vem mudando — de forma rápida. Até mesmo a maneira como realizamos transações se transformou, hoje em dia temos o Pix, uma ferramenta totalmente nova e diferente de tudo o que experimentamos em termos de tecnologia financeira e operacional.

É por isso que as empresas precisam enxergar o planejamento financeiro 2022 como uma forma de se preparar para lidar com as mudanças e desafios que vão surgir ao longo dos próximos doze meses.

O ano de 2020 mostrou que as empresas precisam estar cientes de que a situação pode mudar de um dia para o outro e quem se preparou para eventuais imprevistos tem mais chances de conseguir lidar com eles, caso eles se concretizem.

Em uma empresa, sob o ponto de vista financeiro, sabemos que existem muitas variáveis, e o objetivo não é prevê-las, mas estar preparado para lidar com aquelas que devem surgir, especialmente em razão do mercado.

Vale lembrar, ainda, que 2022 é um ano de eleições presidenciais no Brasil e esse é um fator importante em termos de economia, uma vez que o mercado é amplamente afetado pelos discursos do candidatos, pelas pesquisas eleitorais e pelo resultado alcançado no pleito.

Todos esses fatores precisam ser colocados em destaque no planejamento financeiro, uma vez que mudanças econômicas podem impactar nas finanças da empresa. As eleições são uma situação específica de 2022, porém um fator relevante para as organizações empresariais.

Por fim, destacamos mais uma vez a questão da tecnologia como ferramenta de otimização e proteção para o negócio. O investimento em tecnologia no momento certo vai auxiliar o seu negócio na coleta dos dados, na otimização de processos, e na realização do planejamento de cobrança. De uma forma geral, é uma medida imprescindível para oferecer mais eficiência e garantir melhores resultados.

Planejamento financeiro 2022 passo a passo

Ao longo deste artigo, apresentamos uma série de dicas práticas para a empresa que deseja desenvolver um planejamento financeiro 2022 alinhado às expectativas e oportunidades do mercado.

A seguir, montamos um passo a passo simples e didático, que vai complementar as dicas e ajudar a nortear o seu cronograma de desenvolvimento do planejamento:

1. defina os objetivos financeiros para 2022, respondendo à seguinte pergunta: “o que você pretende alcançar? Aumento de vendas, redução de gastos, abertura de uma filial?”;
2. estabeleça o seu plano de ação, que deverá ser dividido em metas — mensuráveis e atingíveis — envolvendo diferentes setores do negócio;
3. conheça todos os custos e despesas da empresa (fixos e variáveis);
4. desenvolva os orçamentos, estimando receitas e despesas ao longo do ano de 2022;
5. registre todas as movimentações financeiras;
6. se ainda não estiver fazendo uso da tecnologia, aproveite o planejamento financeiro para incluir essa solução no plano de 2022.

Lembre-se que um planejamento financeiro precisa ser bem feito, caso contrário, pode causar problemas para a saúde financeira do negócio. Por isso, deve ser elaborado a partir de dados confiáveis e levando em consideração diferentes cenários:

• perspectivas otimistas;
• perspectivas realistas; e
• perspectivas pessimistas.

Além disso, tenha em mente que não é possível elaborar um bom planejamento e executá-lo de forma adequada se não houver um controle eficaz das contas empresariais. Desta forma, invista no controle e monitoramento dos dados, principalmente investindo no uso de tecnologias específicas.

Ao longo deste artigo, mostramos os principais passos para a realização do planejamento financeiro de 2022 da sua empresa. Colocando em práticas as etapas e dicas apresentadas, é possível estabelecer ações e estratégias para manter a saúde financeira da empresa.

Esse plano de finanças vai ajudar, também, caso a empresa precise lidar com alguma crise ou imprevisto que afete as suas operações. Prever o futuro não é possível, mas é possível investir em ferramentas que auxiliam os gestores no planejamento de suas ações em diferentes cenários, tanto positivos quanto negativos.

Você gostou de saber mais sobre como fazer o planejamento financeiro 2022 para a sua empresa? Então aproveite a oportunidade para compartilhar este conteúdo nas redes sociais e ajude outros gestores a conhecerem mais sobre o tema e se planejarem para o próximo ano.