Você sabia que, segundo um levantamento da TOTVS, 5% das organizações fazem uso de dados para otimizar seus resultados? Isso significa que, no cenário atual, aliar análise de dados e recuperação de crédito se tornou uma peça-chave estratégica para que as empresas identifiquem devedores com maior potencial de pagamento.
Essa relação também ajuda a personalizar abordagens e aumentar a eficiência de diferentes processos. Continue a leitura deste artigo para conferir:
- o que é análise de dados e como ela pode ser aplicada na recuperação de crédito;
- análise de dados e recuperação de crédito: quais são os benefícios dessa união;
- como a relação entre análise de dados e recuperação de crédito ajuda a prever inadimplências;
- como a Global utiliza a análise de dados para melhorar a recuperação de crédito.
O que é análise de dados e como ela pode ser aplicada na recuperação de crédito?
A análise de dados se refere ao processo de coletar, organizar, interpretar e transformar informações em percepções úteis para a tomada de decisões. Ela desempenha um papel estratégico ao identificar padrões de inadimplência e otimizar processos de cobrança.
Por meio da análise de estatísticas, é possível cruzar informações de diferentes fontes, como:
- histórico de pagamentos;
- perfil de clientes;
- tendências econômicas.
Já o uso de ferramentas como algoritmos de machine learning e inteligência artificial permite:
- identificar comportamentos comuns entre devedores;
- prever riscos de atrasos no pagamento;
- segmentar consumidores com base na sua probabilidade de pagamento.
Na prática, a união entre análise de dados e recuperação de crédito se traduz em abordagens mais personalizadas e eficientes na cobrança, além da detecção de fraudes e redução de custos operacionais, otimizando os recursos da equipe de solicitação de pagamento.
Análise de dados e recuperação de crédito: quais são os benefícios dessa união?
Tendo informações precisas sobre os clientes, como histórico de pagamentos, perfil financeiro e hábitos de consumo, as empresas conseguem entender melhor o comportamento de cada pessoa e, assim, ajustar suas estratégias de cobrança.
Conheça alguns dos benefícios dessa prática:
Segmentação e priorização
Ao analisar os dados, é possível segmentar os clientes de forma mais eficaz. Isso significa que a empresa pode priorizar os casos com maior chance de recuperação, otimizando os recursos e esforços da equipe de cobrança.
Pessoas com mais chances de pagar podem ser abordadas de forma diferente das que têm mais dificuldades.
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Comunicação personalizada
Com os dados em mãos, a comunicação se torna muito mais personalizada. Isso facilita a criação de propostas e mensagens ajustadas à realidade de cada cliente, aumentando as chances de sucesso na cobrança. Cada perfil, então, recebe uma abordagem que faz mais sentido para a sua situação, o que melhora a experiência do usuário.
Previsão e prevenção
A análise de dados também permite prever riscos e ajustar as políticas de crédito. Se as informações indicam que certos perfis têm mais chance de inadimplência, a empresa pode agir de forma preventiva, evitando perdas futuras e ajustando suas estratégias para minimizar os problemas.
Redução de custos e fraudes
Por fim, o uso de dados ajuda a identificar fraudes e a reduzir custos operacionais, já que os esforços de cobrança são mais direcionados e eficientes, tornando o processo mais eficaz e menos complexo.
Como a relação entre análise de dados e recuperação de crédito ajuda a prever inadimplências?
Vale a pena investir na análise de dados para prevenir os consumidores com mais chance de atrasar ou não fazer pagamentos. Entenda melhor como fazê-lo:
Dados históricos
Analisando o histórico de pagamentos de um cliente, como atrasos anteriores, frequência de pagamento e valores devidos, é possível identificar padrões que indicam o comportamento propenso à inadimplência.
Dados em tempo real
Informações atualizadas sobre o comportamento financeiro dos clientes, como mudança de sua capacidade de pagamento, variações do consumo e alterações no seu perfil econômico, podem indicar sinais precoces de problemas.
Ação preventiva
Com todas essas informações em mãos, as empresas conseguem agir de forma preventiva, dando condições de pagamento adaptadas ao perfil do cliente, fazendo ajuste nas políticas de crédito ou entrando em contato antes de cair na inadimplência.
Como a Global utiliza a análise de dados para melhorar a recuperação de crédito?
A Global Estratégias Financeiras oferece soluções baseadas em análise de dados para otimizar todo o processo de recuperação de crédito, desde a avaliação de risco até a gestão da inadimplência. Entre elas estão:
Análise de crédito e risco
A Global utiliza uma abordagem orientada por dados para identificar e qualificar oportunidades de crédito de maneira mais precisa.
Com relatórios detalhados sobre potencial de compra e políticas de crédito personalizadas, é possível realizar uma análise de crédito em segundos.
Recuperação internacional
Além da recuperação de crédito local, também atuamos no mercado internacional, utilizando ferramentas de dados para lidar com diferentes legislações e práticas comerciais.
Ao mesmo tempo, personalizamos abordagens de cobrança conforme as regras de cada país.
Leia também: Entenda como a terceirização financeira ajuda a reduzir a inadimplência
Agora que você já sabe mais sobre a relação entre análise de dados e recuperação de crédito, entenda como a Global pode ajudar a reduzir as taxas de inadimplência da sua empresa.